[성공적인 펀드투자의 절차]

1. 현재의 시점이 경기 주기 상 어느 국면에 해당하는지를 확인하자.

2. 경기 주기의 해당 국면에서 가장 유리한 자산분배전략을 세운다.

3. 자산분배에 따른 스타일별 펀드 분류

4. 지역별 펀드 분산

5. 운용사,과거수익률,위험지표,설정액,수수료등을 고려하여 펀드 선택

이제 우리나라는 펀드의 전성시대라 불릴 만큼 8800개 이상의 펀드와 설정액 300조원의 커다란 시장이 되어 있습니다.

그럼 이 많은 펀드들 중 우리는 어떻게 분류하고 나에게 맞는 펀드는 무엇일까요?

펀드는 여러가지 방법으로 분류할 수 있습니다.

먼저 크게 투자 대상에 따라서 분류하면

1) 주식형 :  약관상 최고 주식투자한도가 70%초과 펀드

2) 채권형 : 주식투자가 불가능하면서 채권, CP 등 채권형 자산에만 투자하는 시가평가 펀드

3) 혼합형(주식혼합형,채권혼합형) : 약관상 주식투자한도가 10~70%인 펀드

4) MMF : 주식투자가 불가능하면서 채권, CP 등 채권형 자산에만 투자하는 시가평가 펀드

등으로 나눌 수 있습니다.

뭐 앞 글에서 말했듯이 이 시기에 가장 적합 펀드가 저는 주식형이라고 보기 때문에

다른 펀드에 대한 이야기는 각설하고(솔직히 잘 모르기도 해서요^^*)

주식형 펀드와 요즘 많은 관심을 가지고 있는 섹터형 펀드에 대해서 이야기해보고자 합니다.

주식형 펀드에도 여러가지 분류로 나눌 수 있는데요

(1) 시가총액별 분류

    1) 대형주 펀드

    2) 중소형주 펀드

(2) 운용스타일별 분류

    1) 가치주펀드

    2) 배당주펀드

    3) 성장형 펀드

    4) 인덱스펀드

    5) 특화펀드들

1) 대형주 펀드

시가총액이 큰 종목들이 많이 편입된 펀드로 대표적으로 여러분들이 잘 알고있는데

'미래에셋 디스커버리'펀드가 대형성장형펀드의 대명사라고 할 수 있죠.

또한 뭐 잘알려진 펀드로는 신영마라톤,교보오리님이 사랑하시는 KTB마켓스타 등등이 여기에

속하는 펀드라 할 수 있습니다.

2) 중소형주 펀드

중소형펀드는 우리나라에서는(저만 그런지 모르겠지만) 거의 가치주펀드와 배당주펀드와 비슷

한 개념에서도 쓰이고 있지만 최근에는 중소형 성장주펀드 들도 두각을 나타기도 하곤하죠.

대표적인 펀드가 이름에서도 느껴지는 "유리스몰펀드"(아~~여기서 대표적인 것은

"동양중소형고배당"을 해야하나? 여하튼 글쓰는 맘이지뭐 내가 좋아하는 펀드가 짱땡~)

이 외에도 "미래에셋3억만들기중소형주식" 등등이 존재합니다.

1) 가치주펀드

상반기 가장 히트했던 펀드유형이면서 지금은 또한 많이 힘들어하는 펀드이지만 저는

여전히 좋아하는 펀드의 유형이며 장기적으로 펀드(5년이상)를 하시는 분들은 가장 권할

방식의 펀드라고 볼 수 있습니다.

대형가치주 대표격은 "신영마라톤"이 되겠고 중소형 가치주의 대표격은 "한국밸류10년"이

되지 않을까 싶습니다.

2) 배당주펀드

이는 약간은 가치주와 구분하기 힘든 부분도 있지만 주로 고배당을 주는 주식을 편입하는

펀드들이 여기에 속하고 보면 이름에 거의 고배당이라는 말이 들어가 있는 펀드들이죠

대표적인 펀드로는 "동양중소형고배당" 이나 "신영밸류고배당" 등등 여러 펀드들이 해당된다고

봅니다. 이 또한 5년이상을 생각하시는 분들은 이런 펀드들이 가치주펀드와 함께 제격이라는

생각이 듭니다.

3) 성장형 펀드

요즘 가장 좋은 성적을 올리고 있으며 거의 주식형 펀드의 대표격이 되었죠.

뭐 '미래에셋시리즈펀드'들은 거의 다 여기라고 보면되고요.

'동부더클래식'이나 'KTB마켓스타',"삼성당신을위한코리아대표'등이 성장형을 표방한다고

보면 될듯 합니다.

4) 인덱스펀드

인덱스펀드는 주로 여러지수의 수익률에 약간의 플러스수익률만으로도 만족스럽다고 하는

운영방식의 펀드라고 보면 될 듯 하고요. 주식시장의 우상향성을 믿는 사람이라면 장기적으로

가져가볼만한 펀드유형이라고 보여집니다. 전에 통계에 보니 3년간의 인덱스펀드 평균과

성장형펀드 평균간의 비교하면 엇비슷하다는 결과를 본 적이 있습니다.

어차피 몸부림쳐도 비슷한 수익률일거 그냥 차라리 시장수익률만 먹자는 상당히 맘편하게

투자할 수 있는 펀드형태이죠. 또한 이 펀드의 장점은 특별히 운용의 어려움이 없는 관계로

펀드수수료가 싸다는 장점이 있습니다. 이런 장점을 생각한다면 ETF같은 상품도 괜찮겠지만

뭐 주식투자를 안하시는 분은 이런거 사는거두 배우기 귀찮다면 은행에서 그냥 인덱스펀드

하나 들고 한 몇년 꾸준히 적립식으로 투자하는거도 한가지 방법이지 않을까 싶습니다.

5) 특화펀드들

일상적인 것은 재미없어 하는 사람들이 만든 펀드들이죠.

이쪽은 너무나도 많은 유형이 존재하죠.

요즘 저두 가입한 거의 우리나라만의 독특한 펀드 '그룹주펀드'도 있고요.

작년부터 상반기까지 열풍이 불었던다가 아픔을 준 부동산관련회사주식에 투자하는 '리츠펀드'

해외펀드들중 많은 '인프라펀드','컨슈머펀드','IPO위주'등...

여러가지 주식형 펀드와 함께 다양한 복합적인 상품인 뭐

투자대가 따라하기 펀드,글로벌 CEO펀드,외국인따라하기펀드 등 지루하지 않을 만큼

여러 펀드가 나오고 있죠.

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그럼 이제 이런 많은 펀드들중 나는 무슨 펀드에 들어야 하는가?

하는 것이 대한 저나름의 생각을 이야기할 차례인 것같습니다.

저는 앞글에서 적었듯이 우리나라 경기가 지금 회복국면이라고 보고

향후 2~3년은 대형성장형펀드가 더 좋을것이라고 보고 있으며

그래서 거기에 하나...

장기적으로 가져갈 것들은 중소형가치주,중소형배당주 하나씩,

그리고 장기마련 펀드를 인덱스형으로 생각하고 들고 있습니다

<출처: 모네타http://bbs.moneta.co.kr/nbbs/bbs.normal.qry.screen?p_message_id=4244773&p_bbs_id=N10634&p_page_num=1&p_current_sequence=0HoJU~&p_start_sequence=0HoJU~&p_start_page=1&direction=1&p_favor_avoid=&service=fund&menu=&depth=0&sub=3&top=6&p_action=qry&p_tp_board=false&total=&p_hot_fg=&cntnum=2&p_total=0&p_search_field=TITLE&p_search_word=&wlog_mkt=HOT1>